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基礎結算融資產品
貿易融資

方案概述
  澳门新萄京直营赌场銀行為您的境內采購、加工到出口提供從合同簽訂、采購備貨、發貨出運到出口收匯的全程融資解決方案。我們的解決方案不僅能夠為您獲得和執行訂單提供助力,也能對您未來或者現時的應收賬款進行融資,並且通過與外匯衍生交易類產品的配套使用,滿足您規避匯率風險、利率風險和改善財務報表等特殊需求。  
 
適用產品分類  
  出運前融資:訂單融資、打包貸款、出口一票通(裝船前);出運后融資:出口押匯、福費廷、出口一票通(裝船后)、發票融資、國內保理、出口保理、國內信用保險融資、出口短期信用保險融資、出口項目險項下融資、應收賬款池融資、出口退稅托管賬戶質押融資;無追索權融資:福費廷、出口雙保理、信保項下出口保理;中長期項目融資:出口買方信貸、出口賣方信貸;配套使用產品:國內信用證、遠期結匯。  
 
方案應用模式舉例
1.應收賬款池模式案例:
  某客戶年銷售規模15億元人民幣,國內銷售和出口銷售的比例為3:7,其出口銷售采用的結算方式包括信用證、托收和賒銷匯款,其銷售客戶超過50家、國內和出口賒銷的帳期從30-90天不等,單筆發票金額折合人民幣從10萬-480萬不等,客戶日常融資以信用證押匯、出口發票融資等貿易融資為主,該客戶的銷售結構決定了其應收賬款管理工作量巨大,其財務人員常常加班,此外基本每天都要奔波在企業和銀行之間辦理各式各樣的融資手續,企業為此付出的管理成本巨大,且由於手續煩瑣,常常融資款項不能及時到位,影響企業的及時對外支付。
  
解決方案:
  我行選取該客戶25家銷售對象的應收賬款組合成應收賬款池為其提供了5000萬元人民幣的應收賬款池融資,提款方式為一年期的流動資金貸款。該公司將包括出口信用證、托收及國內、出口賒銷項下的應收賬款轉讓給我行,我行按照轉讓的金額打折后向客戶發放相應金額的融資,應收賬款回籠后進入現金池保證金帳戶,客戶向銀行轉讓后續的應收賬款,銀行將相應金額的現金從保證金帳戶劃給客戶使用。

效果:
  我行為客戶提供了穩定的一年期的授信資金供給,而且沒有影響到客戶應收賬款回籠資金的使用;客戶只要辦理1-2筆的融資手續,平時在正常提交的結算單據外附上相關的應收賬款轉讓清單即可,大大減少了辦理多筆短期融資的手續;同時銀行為應收賬款池內的應收賬款提供管理和催收服務,定期向客戶提供對帳單,主動將符合劃出要求的保證金劃到客戶結算戶上供其使用。

2.信保融資模式案例:
  某上市公司年底應收賬款超過3億元人民幣,其中包括3000多萬美元的6年期的設備項目應收款,國內大型企業應收賬款3000多萬元,出口賒銷項下的應收賬款6000多萬元。該公司項目投保中國出口信用保險公司的項目險,賒銷投保了中國出口信用保險公司的出口短期信用險。該公司項目收款期長達6年,未來的匯率走勢不明朗,該公司希望能夠鎖定結匯成本;作為上市公司,該公司還有在報告期內美化應收賬款數據的要求。

解決方案:
  我行將該公司帳面應收賬款進行了一攬子的買斷操作:
  (1) 國內應收賬款,為該公司國內買家建立了專項保理額度,以國內單保理的形式買斷其國內應收賬款;
  (2) 國外賒銷項下應收賬款,要求該公司將應收賬款以及相對應的出口信用保險保單項下的賠款權益轉讓給我行,辦理了信保項下出口保理買斷;
  (3) 國內項目項下的應收賬款,要求該公司將項目險項下保單的賠款權益轉讓給我行,同時考慮到未來美元利率可能會呈上昇走勢,出於控製融資成本的考慮,我行為其安排了利率掉期交易,將其6年的融資利率鎖定為一個固定的利率,按照固定利率以貼現的方式為該公司辦理了中長期應收賬款的買斷。
  
效果:
  我行一攬子應收賬款買斷方案不僅美化了客戶財務報表的數據,為其規避了匯率風險,而且鎖定了其應收賬款變現的成本。

3.定單融資模式案例:
  某客戶接到國外采購方一年期連續性訂單,每月供貨量在折合人民幣3500萬元,賬期30天,但是原材料采購大部分需要支付預付款,其自身流動資金不足,客戶也沒有足額的抵、質押物用於銀行融資的擔保,資金瓶頸影響其接單能力。

 

解決方案

  我行給予該客戶一年期的訂單融資8000萬元,在協議到期前4個月每月等額還款2000萬元,要求客戶將合同項下的收款權益轉讓給銀行,設立回款專戶專用於訂單下出口的收款。

效果
  我行為客戶訂單的履行提供了資金支持,還款的結構設計兼顧了客戶的現金流情況,降低了客戶還款的壓力。
    
4.出口項下內外貿一體化融資模式案例:
  A企業從境內B企業購買原材料,加工出口給境外C企業。A企業向C企業出口收匯以O/A賒銷方式結算,帳期60天。A企業從B企業采購原材料采用全額預付款方式結算。如何設計方案解決其出口前采購原材料的融資需求?

解決方案:
  采用裝船前出口一票通或開立國內信用證加出口發票貼現的方案設計。澳门新萄京直营赌场銀行為A企業向B企業開立銀行承兌匯票或國內信用證,辦理銀票貼現或國內證押匯解決A企業支付需求。發貨后為A企業敘做出口發票貼現,以貼現款歸還內貿融資款,最終以境外收匯款結匯歸還發票貼現款項。
  
效果:
  通過內貿融資和外貿融資產品的組合運用,成功解決了出口企業境內采購支付與出口收匯之間結算期限上的矛盾。


服務渠道


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